Calculadora de swap en forex (rollover nocturno)
Estima el swap nocturno (rollover) de una posición de forex a partir de las tasas de interés de ambas monedas, el margen del bróker, el tamaño y la dirección: por noche, por varias noches y como tasa anual.
Cómo funciona
Swap por noche = unidades × tipo de cambio × (diferencial de tasas − margen del bróker) ÷ 100 ÷ base de días × tipo cotizada→cuenta · diferencial en compra = tasa base − tasa cotizada · diferencial en venta = tasa cotizada − tasa base
Una posición de forex que sigue abierta después del rollover diario (normalmente a las 5 p. m. de Nueva York) se financia de un día para otro: cobras interés por la moneda que tienes y pagas interés por la que pediste prestada. Los brókers trasladan esto como swap o rollover después de cobrar un margen, por lo que ambos lados de un par pueden ser negativos. Las posiciones abiertas durante el rollover del miércoles suelen pagar tres noches, porque el contado se liquida dos días hábiles después. Cada bróker publica sus puntos swap reales, que pueden diferir de esta estimación por tasas de interés.
Ejemplo resuelto
Una compra de 100,000 EUR/USD a 1.0870 con tasas de 3% en EUR y 4.5% en USD y un margen de 0.25% da un diferencial neto de 3 − 4.5 − 0.25 = −1.75% anual sobre una posición de 108,700.00 USD: 108,700 × −1.75% ÷ 365 = −5.21 por noche.
Fuentes: Investopedia — Rollover (forex) · Investopedia — Currency carry trade
Preguntas frecuentes
¿Qué es el swap en forex?
Es el interés que se paga o se cobra por mantener una posición abierta de un día para otro. Refleja la diferencia entre las tasas de interés de las dos monedas del par, menos el margen del bróker.
¿Por qué el swap se triplica el miércoles?
El forex al contado se liquida dos días hábiles después de la operación. Una posición que pasa el rollover del miércoles se liquida el lunes, así que también se le cobran el sábado y el domingo.
¿Qué es el carry trade?
Comprar una moneda de tasa alta contra una de tasa baja para cobrar swap positivo cada noche. El riesgo es que un movimiento adverso del tipo de cambio borre meses de intereses.
¿Las cuentas sin swap (islámicas) pagan swap?
No cobran ni pagan interés nocturno, pero los brókers suelen sustituirlo por una comisión fija o un spread más amplio después de algunos días.
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