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Calculadora de ROI: saca el retorno de tu inversión total y anual

Calcula el retorno de inversión (ROI) total, el ROI anualizado y la ganancia neta con un plazo o con fechas exactas. Suma costos, ingresos e impuestos, compara con un rendimiento de referencia o saca el precio de venta que necesita tu ROI objetivo.

Calcular

Inversión inicial

Valor final

ROI objetivo

Plazo de la inversión

Tiempo de la inversión

Fecha de compra o inversión

Fecha de venta o valuación

Costos adicionales (comisiones, gastos, reparaciones)

Ingresos recibidos durante la inversión (dividendos, rentas, intereses)

Impuesto sobre la ganancia

Comparar con un rendimiento anual de

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Cómo funciona

ROI = (recuperado − invertido) ÷ invertido × 100 · invertido = inversión inicial + costos · recuperado = valor final + ingresos · ROI anualizado = (recuperado ÷ invertido)^(1 ÷ años) − 1 · años = días ÷ 365.25

El ROI total es el porcentaje que ganaste o perdiste sobre tu dinero. El ROI anualizado lo convierte en una tasa anual constante equivalente (la misma idea que la TCAC), y eso es lo que te permite comparar inversiones que duraron distinto tiempo: ganar 50% en dos años no es tan bueno como ganar 50% en uno. Puedes indicar el plazo como duración o con dos fechas; las fechas se convierten en años con 365.25 días por año. En Más opciones, los costos adicionales como comisiones o reparaciones se suman a lo invertido, los ingresos como dividendos o rentas se suman a lo que recuperaste, una tasa de impuesto muestra el resultado después de impuestos y un rendimiento de referencia muestra en cuánto se habría convertido el mismo dinero a una tasa constante. Cambia «Calcular» a «Valor final necesario» para saber en cuánto tendrías que vender para lograr un ROI objetivo.

Ejemplo resuelto

Sofía invirtió $1,000 en su pequeño negocio de repostería y dos años después vale $1,500. Su ganancia neta es de $500 y el ROI total, 500 ÷ 1,000 = 50%. Anualizado: (1,500 ÷ 1,000)^(1 ÷ 2) − 1 ≈ 22.47% al año. Si pagara 15% de impuesto sobre la ganancia se quedaría con $425, un ROI de 42.5%. Los mismos $1,000 a un 7% anual constante habrían llegado a $1,144.90, así que su negocio superó esa referencia por $355.10.

Preguntas frecuentes

¿Qué conviene usar, el ROI total o el anualizado?

El anualizado, siempre que los plazos sean distintos. El ROI total hace ver mejor a las inversiones largas; anualizar pone todas en la misma base por año para compararlas de forma justa.

¿El ROI toma en cuenta el riesgo, las comisiones o los impuestos?

No por sí solo. El ROI es solo un número de rendimiento, y dos inversiones con el mismo ROI pueden tener riesgos muy distintos. Agrega las comisiones, otros costos y una tasa de impuesto en Más opciones para que el resultado refleje lo que de verdad te queda.

¿Qué es un buen ROI?

Depende del tipo de inversión y del riesgo. Como referencia, la bolsa de EE. UU. ha dado a largo plazo alrededor de 10% anual antes de inflación, cerca de 7% descontándola. Escribe un rendimiento de referencia, como el de una alternativa segura, para ver si tu inversión le ganó.

¿Cómo se calcula el ROI?

Resta la inversión inicial al valor final, divide el resultado entre la inversión inicial y multiplica por 100. Si inviertes $2,000 y recuperas $1,500, el ROI es (1,500 − 2,000) ÷ 2,000 × 100 = −25%.

¿Cómo saco el precio al que necesito vender?

Elige Calcular: «Valor final necesario» y escribe el ROI que buscas. Por ejemplo, una inversión de $1,000 con $50 de comisiones necesita venderse en $1,260 para lograr un ROI de 20%.

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Estimación con fines educativos, no es asesoría financiera. Confirma las cifras con tu asesor financiero o contador.