Calculadora de rendimiento esperado de una cartera: promedio ponderado de tus activos
Combina el peso y el rendimiento esperado de hasta tres activos y obtén el rendimiento esperado de tu portafolio completo como promedio ponderado.
Cómo funciona
Rendimiento esperado = Σ(pesoᵢ × rendimientoᵢ) ÷ Σ(pesoᵢ)
El rendimiento esperado de una cartera es simplemente el promedio ponderado de los rendimientos esperados de lo que contiene, donde el peso de cada activo es la parte del dinero que tiene asignada. A diferencia del riesgo, el rendimiento no mejora con la diversificación: combinar activos nunca te da más que el promedio ponderado de sus rendimientos. Si tus pesos no suman 100%, la calculadora los normaliza para que el resultado siga teniendo sentido.
Ejemplo resuelto
Ana reparte su portafolio así: 50% en un fondo de acciones con 9% esperado, 30% en bonos con 5% y 20% en un fondo de liquidez con 2%. El rendimiento esperado es 0.50 × 9 + 0.30 × 5 + 0.20 × 2 = 4.50 + 1.50 + 0.40 = 6.40%.
Preguntas frecuentes
¿Los pesos tienen que sumar 100%?
Lo ideal es que sí, pero si no, la calculadora los normaliza dividiéndolos entre su suma. Así el promedio ponderado sigue siendo correcto aunque tus pesos sean aproximados.
¿Por qué diversificar no aumenta el rendimiento esperado?
La diversificación reduce el riesgo al combinar activos cuyas subidas y bajadas se compensan en parte, pero el rendimiento es un promedio ponderado: mezclar activos nunca lo lleva por encima del mejor ni por debajo del peor.
¿De dónde salen los rendimientos esperados?
Son tus propias estimaciones, basadas en promedios históricos, pronósticos de analistas o algún modelo. El resultado vale lo que valen esos supuestos, así que úsalo para planear, no como una promesa.
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Estimación con fines educativos, no es asesoría de inversión. Los rendimientos pasados no garantizan resultados futuros; consulta a un asesor financiero.