💹

Calculadora de rentabilidad ponderada por dinero: método Dietz simple

Estima tu rentabilidad personal con el método Dietz simple, que toma en cuenta el dinero que aportaste o retiraste durante el periodo.

Valor inicial

Aportaciones netas (+) o retiros (−)

Valor final

Cargando calculadora…

Cómo funciona

Ganancia = valor final − valor inicial − aportaciones netas · Rentabilidad = ganancia ÷ (valor inicial + ½ × aportaciones netas) × 100

La rentabilidad ponderada por dinero refleja el momento real en que entró y salió tu dinero: sube si aportaste justo antes de una buena racha y baja si lo hiciste antes de una mala. El método Dietz simple es una aproximación limpia de la tasa interna de retorno: supone que todas las aportaciones netas llegan a mitad del periodo, así que divide la ganancia real entre el capital promedio que estuvo trabajando. Es la cifra más justa para saber cómo te fue a ti como inversionista.

Ejemplo resuelto

Luis empieza el año con $20,000 en su cuenta de inversión, aporta $6,000 netos durante el año y termina con $29,000. La ganancia es 29,000 − 20,000 − 6,000 = $3,000. El capital promedio es 20,000 + 6,000 ÷ 2 = $23,000, así que su rentabilidad es 3,000 ÷ 23,000 = 13.04%.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el método Dietz simple?

Es un atajo muy usado para calcular la rentabilidad ponderada por dinero que supone que cada depósito y retiro ocurre a la mitad del periodo. Así obtienes el resultado con solo tres datos, sin resolver la ecuación completa de la TIR.

¿En qué se diferencia de la rentabilidad ponderada por tiempo?

La ponderada por dinero depende de cuándo metes o sacas dinero, así que refleja tu experiencia personal. La ponderada por tiempo elimina ese efecto para evaluar solo a las inversiones o al gestor.

¿Cuándo es impreciso el método Dietz simple?

Cuando hay flujos grandes lejos de la mitad del periodo o muchos movimientos repartidos de forma desigual. En esos casos una TIR completa es más precisa, aunque la diferencia suele ser de apenas una fracción de punto.

Calculadoras relacionadas

Calculadora de rentabilidad ponderada por tiempo

Mide qué tan bien rindieron tus inversiones sin que influyan tus aportaciones o retiros, con la rentabilidad ponderada por tiempo (TWR) de dos subperiodos.

Calculadora de rentabilidad anualizada

Convierte el rendimiento total de una inversión en su rentabilidad anualizada (geométrica) y compáralo con otras sin importar cuántos años duraron.

Calculadora de ROI (retorno de inversión)

Calcula el retorno de inversión (ROI) total, el ROI anualizado y la ganancia neta con un plazo o con fechas exactas. Suma costos, ingresos e impuestos, compara con un rendimiento de referencia o saca el precio de venta que necesita tu ROI objetivo.

Calculadora de rendimiento del periodo de tenencia

Calcula el rendimiento total de una inversión durante el tiempo exacto que la tuviste, dividendos incluidos, y conviértelo en tasa anual para compararla con otras.

Estimación con fines educativos, no es asesoría de inversión. Los rendimientos pasados no garantizan resultados futuros; consulta a un asesor financiero.